La lutte contre le blanchiment des capitaux par les établissements bancaires : KYC et E-KYC

Résumé

Les établissements de crédit sont connus par la diversité d’activités qu’ils exercent : gestion des dépôts et des crédits, collecte d’épargnes, accord des prêts, offre de services. Ces établissements sont considérés comme des secteurs d’activités le plus névralgiques aux risques plus spécifiquement au risque de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme. La Covid-19 oblige les banques à métamorphoser leur mode de travail dont la manière avec laquelle elles collectent des renseignements et des données auprès des clients potentiels dès lors l’entrée en relation d’affaire. Pour une meilleure maitrise des risques de blanchiment des capitaux, les banques ont mis en place un dispositif anti-blanchiment des capitaux dont le processus hybride de connaissance du client celui de Know Your Customer (KYC) et E-KYC afin de se transposer aux circonstances présentes. Ce processus s’avère indispensable afin de mieux prévoir prématurément la survenance dudit fléau.

 L’objectif de cet article est de présenter le processus KYC et celui d’E-KYC mise en place par les banques commerciales afin de mieux identifier les clients anciens et potentiels tout en faisant réussir la prévention de blanchiment de capitaux par les banques marocaines.